SCHD ETF의 배당금, 배당일, 그리고 배당수익률
SCHD ETF인 슈드의 배당금, 배당일, 그리고 배당수익률에 대해 살펴보겠습니다. 많은 분들이 미국 주식에 투자하고 계시는데, 개별 주식에 투자하는 방법도 있지만, 미국 주가지수를 기반으로 하는 ETF에 투자하는 분들도 많습니다.
다양한 ETF 중에서도 배당주에 관심이 있는 분들은 SCHD ETF에 투자하는 경우가 많습니다. SCHD는 안정적으로 배당금을 지급하는 미국의 100개 기업으로 이루어져 있습니다.
SCHD의 배당금, 배당일, 그리고 수익률에 대해 정리해 보겠습니다.
SCHD ETF의 특성
미국의 100대 기업 중 높은 배당금을 지급하는 회사들에 투자하는 상장지수 펀드 상품이 2011년에 처음으로 시장에 나왔습니다.
투자 대상으로 삼고 있는 기업은 지난 10년간 배당금을 지급해온 곳들입니다. 이 중에서도 배당금을 지속적으로 늘려온 뛰어난 기업들만을 골라서 투자하고 있습니다.
개별 주식에 대한 투자는 4%를 넘지 않으며, 일반적으로 잘 알려진 미국의 대표적인 고 배당 주식이 포함되어 있습니다.
국내에서 QQQ와 함께 인기 있는 ETF 중 하나로 알려진 SCHD는 주로 장기 투자자들이 이용하는 경향이 있습니다. 이 ETF는 시세 차익보다는 배당 수익을 중요시하는 투자자들에게 특히 매력적이며, 많은 이들이 연금 형태로 안정적인 수익을 추구하는 데 사용하고 있습니다.
SCHD ETF의 배당금과 구성 종목
그러면 슈드(SCHD)는 어떤 회사에 투자할까요? 슈드는 10년 이상 지속적으로 높은 배당금을 지급해온 100개의 기업을 골라 투자합니다.
중요한 기업으로는 다음의 회사들이 포함되어 있습니다.
텍사스 인스트루먼트, 암젠, 록히드 마틴, 화이자, 코카콜라, 펩시코, 버라이즌 커뮤니케이션스, 쉐브론, 시스코
텍사스 인스루먼트는 오랜 시간 동안 꾸준히 배당금을 지급해온 유명한 기업입니다. 코카콜라와 펩시코 또한 높은 배당금을 지급하는 기업으로 잘 알려져 있습니다.
SCHD ETF의 배당금, 배당일, 배당수익률
배당일
슈드 ETF는 일반 미국 주식과 마찬가지로 매년 4번 배당금을 제공합니다. 배당금 지급 시기는 3월, 6월, 9월, 12월이며, 각 배당락일에 주식을 보유하고 있다면 해당 배당일에 지급을 받을 수 있습니다.
2024년 3월에 관련된 사항으로, 배당락일은 3월 20일, 배당기준일은 21일이며, 지급일은 25일이었습니다.
따라서 실제로 배당금을 받을 수 있는 날짜는 3월 25일, 7월 1일, 9월 30일과 12월 16일입니다. 만약 배당금을 원하신다면 배당 기준일 2일 전까지 ETF를 구입하셔야 합니다.
SCHD ETF의 배당금과 배당 성장률
현재 SCHD ETF의 주가는 77.61 달러이고, 지난 4분기를 기준으로 분기별 배당금은 주당 0.7423 달러입니다. 2023년을 기준으로 할 때, 연간 배당금은 주당 약 2.6 달러입니다.
2023년 배당성장률은 지난해보다 3.77% 증가한 것으로, 이전 해들과 비교하면 상대적으로 낮은 수치입니다.
지난 10년 동안 SCHD의 배당이 매년 평균적으로 10% 이상 증가해왔다는 점을 생각해보면, 작년의 성장률이 상당히 낮았음을 알 수 있습니다.
지난 10년 동안 SCHD ETF의 배당 증가율은 다음과 같았습니다.
2013년 : +15.30%
2014년 : +12.10%
2015년 : +9.52%
2016년 : +9.72%
2017년 : +6.97%
2018년 : +6.96%
2019년 : +19.79%
2020년 : +17.64%
2021년 : +10.88%
2022년 : +13.90%
2023년 : +3.77%
배당성장률을 살펴보면, 2019년에 전년도에 비해 거의 20%에 해당하는 성장이 있었고, 2019년에도 약 18%의 성장을 이뤘습니다.
전반적으로 연간 평균 10% 이상의 성장을 보여주었지만, 지난해를 시작으로 성장률이 크게 감소한 상황입니다.
SCHE ETF의 배당금과 주가 변동 사항
그렇다면 SCHE의 주가는 어떻게 될까요?
미국의 주요 기술주로 구성된 QQQ ETF는 장기적으로 안정적인 성장을 보여주고 있습니다. 그렇다면 SCHE ETF의 주가는 얼마나 상승했을까요?
SCHD의 주가는 2011년 25달러로 처음 출시된 이후 현재까지 14년이 지나면서 3배가 넘는 성장률을 기록하고 있습니다. 2020년 코로나로 인해 주가가 급락했으나, 그 후 다시 상승세를 나타내며 안정적인 성장 경로를 이어가고 있습니다.
미국의 기술주를 대표하는 QQQ ETF는 2011년과 비교했을 때 약 9배에 가까운 수익을 기록했습니다. 이와 관련해 주가 상승 측면에서는 상대적으로 다소 덜 매력적으로 여겨질 수 있습니다.
슈드 (SCHD)는 시세 차익보다는 배당 수익에 중점을 두고 있는 투자 상품이라, 매달 정기적으로 적립하면서 장기적으로 투자하는 국내 투자자들이 꽤 있는 상황입니다.
그렇다면 슈드 (SCHD)에 장기적으로 투자했을 때 기대할 수 있는 수익은 얼마나 될까요? 국내에서는 주로 은퇴 이후 연금 형성을 위해 슈드에 투자를 하는 경우가 많습니다.
매달 100만 원을 투자할 경우, 16년 후에 받을 수 있는 배당금은 대략 월 200만 원 정도입니다. 그리고 20년 동안 매달 100만 원씩 투자하게 되면 매달 400만 원 정도의 배당금을 받을 수 있는 것으로 알려져 있습니다.
SCHD ETF의 약점
그렇다면 슈드 ETF에 투자할 때 어떤 단점이 있을까요? 가장 큰 문제는 낮은 시세 차익이라고 할 수 있습니다.
연금을 목표로 하는 장기 투자라면 시간이 지남에 따라 복리의 효과가 나타나게 되고, 이를 통해 안정적이고 지속적인 배당금을 얻을 수 있습니다.
하지만 단기간 내에 시세를 통해 이익을 얻고자 한다면 SCHD ETF에 투자하는 것이 적합하지 않을 수 있습니다. 특히 2023년의 경우, 전년과 비교했을 때 성장률이 3%로 매우 저조한 편입니다.
한국의 정기예금이 제공하는 금리가 상대적으로 낮아서, 단기간에 투자하려는 목적에는 적합하지 않다고 할 수 있습니다.
따라서 투자하기 전에 자신의 목표를 충분히 생각한 후에 적합한 투자 상품을 선택하는 것이 유익한 방법이라고 여겨집니다.
SCHD 투자 전략
투자하는 방식은 일반적인 미국 주식 투자와 같습니다. 먼저 증권사에서 계좌를 개설한 후, 투자할 자금을 본인의 증권 계좌로 전송합니다.
먼저 원화로 투자할지 아니면 달러로 투자할지를 고민해야 합니다. 달러 투자를 원할 경우, 환전 절차를 진행해야 합니다. 이후 해외 주식 섹션에서 SCHD를 입력한 후 거래를 진행하면 됩니다.
미국 시장에 투자하는 것이 어려우시다면, 국내 시장에서도 SCHD와 비슷한 지수를 따르는 ETF 상품들이 존재합니다.
국내 배당 ETF
국내의 여러 증권사에서 SCHD와 같은 지수를 따라가는 ETF 상품을 제공하고 있으며, 이 상품의 배당금과 수익률은 SCHD와 같은 수준입니다.
ACE 미국배당다우존스 ETF
TIGER 미국배당다우존스 ETF
SOL 미국배당다우존스 ETF
위에 언급된 3개의 ETF는 한국의 자산운용사에서 출시된 상품으로 SCHD와 유사한 지수를 따르도록 만들어졌습니다. 배당금과 배당수익률 또한 매우 유사합니다.
미국 시장에 직접 투자하기 힘드신 분들은 위에서 언급한 대체 상품을 통해 동일한 수익을 얻을 수 있습니다.
2023년 슈드(SCHD)의 수익률은 그다지 높지 않았지만, 장기적으로는 우수한 배당 수익률을 보여주는 상품입니다. 단기적인 수익을 목표로 하시는지, 아니면 장기적인 연금을 위한 투자로 고려하시는지에 따라 적절한 상품을 선택하는 것이 중요합니다.